农行广西分行金融服务创新全面升级支持企业“走出去”

2018年12月28日，经国务院同意，人民银行等13个部委联合印发了《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》，广西建设面向东盟金融开放门户正式上升为国家战略。建设面向东盟的金融开放门户以来，广西深化与东盟区域金融合作创新跑出“加速度”，金融机构的积极创新成为推动金融开放门户建设的中坚力量。

7月11日，装载着近万头新西兰优质种牛的大型货轮缓缓停靠进广西防城港码头，这是今年防城港口岸迎来的首批新西兰优质种牛，标志着广西雄特牧业有限公司在防城港进口种畜项目全面展开。据悉，从新西兰进口种牛，是农行广西分行以“进口信用证+保证金”形式，为广西雄特牧业有限公司办理的进口信用证业务1094万美元，从而保证了该公司首批近万头种牛进口业务顺利进行。这也是农行广西分行众多积极支持广西企业“走出去”开展“引进来”业务的一个缩影。

在建设面向东盟的金融门户的背景下，农行广西分行充分发挥自身金融服务优势，依托广西沿海、沿江、沿边区位价值，加大跨境金融资源配置和创新力度，以沿边金融、自贸区金融特色业务为重点，大胆试、大胆闯，发展成效显著。

创新赋能，沿边金融提质增效

农行广西分行积极抢抓发展机遇，扎实推进金融服务创新，不断为面向东盟的金融开放门户建设贡献农行力量。一直以来，该行主动加强与农业银行境内外分（子）行及代理行合作，以关键项目为突破口，大力支持广西“一带一路”建设的重点项目发展。2021年以来，累计支持马来西亚马中关丹产业园350万吨钢铁项目流动资金及贸易融资8488.51万美元。同时，积极克服疫情对国际结算业务带来的不利影响，主动对接客户跨境结算业务需求，实现国际结算业务平稳发展，2021年上半年共为各类进出口企业办理国际结算业务40.92亿美元。

农行广西分行高度重视东盟市场，积极创新业务发展模式，助力中国-东盟金融开放合作。多年以来，以沿边金融综合改革为依托，扎实推进服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务，积极发挥农业银行境内外联动、多元化服务的平台优势以及大型银行集团的优势，通过国内分支机构、多元化子公司和新加坡分行、河内分行等设在东盟区域的海外分支机构，大力拓展东盟区域的业务发展和金融合作。

农行广西分行主动构建面向东盟金融互联互通大通道，先后成立了“中国农业银行中国―东盟跨境人民币业务中心”“中国农业银行中国（东兴试验区）东盟货币业务中心”，积极打造服务东盟专业平台，承接农业银行面向东盟的跨境人民币业务，范围涵括清算、结算、融资、投资、资金交易，实现了人民币对越南盾的直接报价交易。构建对东盟国家跨境人民币清算网络，已实现对东盟跨境人民币清算业务实时直通。发布“农银人民币兑东盟货币汇率指数”“农银越南盾指数”，挂牌人民币与印度尼西亚卢比、马来西亚林吉特等九国币种汇率，丰富了对东盟货币交易服务功能，进一步完善了银行间货币挂牌和交易体系。

积极开展边贸服务模式创新，以扩大人民币跨境使用为主线，全面提升跨境金融服务水平。截至目前，农行广西分行跨境人民币业务已覆盖辖属的14个二级分行，同时实现业务品种、结算方式全覆盖。积极开展边贸结算业务模式的探索与创新，满足中越互市贸易需求，通过银企通平台和多级账薄功能，实现边民货款的批量扣划和付款指令的在线传输，为边贸互市结算中心提供了高效、安全的国际结算服务。

积极探索边贸结算新模式，首创“农行边民互市结算”新模式，发展“边贸+金融服务”新模式，通过该行边贸互市通结算平台实现海关、结算中心、银行三方数据的实时共享交互，确保交易资金封闭运行，实现资金流出渠道控制，同时实施全流程电子化处理，彻底解决了长期困扰边民和结算中心人工、纸质、低效的结算难题。实现与越南银行点对点双币现钞跨境双向调运。2019年与广西唯一一家取得跨境人民币支付牌照的第三方支付公司合作，办理广西首笔边民互市贸易跨境人民币支付结算业务。

金融服务创新全面升级

依托农业银行在中国境内的机构网络、客户基础和资金实力，通过在海外设立分支机构、构建代理行合作网络等途径积极拓展全球化、多元化金融服务。目前，农业银行在东盟国家的新加坡、越南设立了分支机构，已与东盟国家103家银行建立了合作关系。此外，农业银行还为东盟国家银行在华发展提供资金支持，并在信息交流及人员往来方面开展合作。为加强对东盟的研究，农行广西分行与广西大学签订了东盟金融研究合作协议，为学院开展东盟研究提供资金支持，重点开展东盟十国风险、东盟国家金融监管政策两方面的研究，建立与东盟金融机构的信息交流机制，实现信息共享，促进双方的业务协作。

农行广西分行不断推进自贸试验区机构、人才队伍的建设，强化金融业务和产品创新。给予辖属自贸实验区分支机构信贷资源等重点倾斜，配齐配强机构人员，2020年相继更名设立广西自贸试验区南宁片区五象支行、崇左片区凭祥支行，并将在年内更名设立钦州港片区友谊支行，同时建立了由总分支行三级联动的专业服务团队，增强在自贸实验区的金融服务能力。积极介入自贸试验区基础设施建设，加大对自贸试验区的金融产品创新，多渠道资金支持服务自贸实验区企业发展。

着力加强与南宁五象新区、钦州中马产业园区、广西凭祥重点开发开放试验区的全面合作。通过营销单一窗口跨境付款、泰铢付汇、网银跨境付款、跨境电商出口收汇等相关产品，推动自贸实验区国际业务发展。在南宁、钦州、崇左自贸片区率先开办跨境人民币全口径跨境融资转卖业务。

加强与地方性商业银行的沟通联系，积极发展代理开证业务，成功为广西北部湾银行代理开立进口信用证，截至6月末，累计办理代理进口开证业务2.51亿美元。同时，积极顺应传统贸易向互联网、电子商务等高新科技领域转移、进出口贸易方式和产品结构发生深刻变化等趋势，不断加强网银跨境汇款产品推广，推动国际结算业务数字化转型，截至6月末，共办理对公网银跨境汇款业务5092万美元。2021年上半年共为73家进驻自贸实验区企业开立本币或外币账户，金融服务随着自贸实验区建设发展不断推进深入。

优化金融服务支持企业“走出去”

农行广西分行根据中国（广西）自由贸易试验区总体方案规划，依托南宁、钦州、崇左三个片区侧重功能，积极对接南宁、钦州、崇左自贸片区各项金融需求，出台《中国农业银行广西区分行关于金融支持中国（广西）自由贸易试验区建设的实施意见》，提出打造农行广西分行特色自贸业务产品、全面提升金融服务水平、加大自贸试验区金融产品创新、夯实自贸金融业务风险管理、强化保障政策支持等五个方面的具体措施，为下一步推进金融支持中国（广西）自由贸易试验区建设工作作出具体部署。积极推进自贸区业务创新工作，在南宁、钦州、崇左自贸片区率先开办跨境人民币全口径跨境融资转卖业务，融资形式包括但不限于风险参与业务、福费廷业务等。持续推进自贸区账户开立服务工作，加大对自贸区落户重点企业服务力度，积极介入自贸片区基础设施建设，着力加强与南宁五象新区、钦州中马产业园区、广西凭祥重点开发开放试验区的全面合作。截至2021年3月末，就已为26家自贸区新入驻企业开立本币或外币账户。

加大支持企业“走出去”力度。近年来，举办多场专项活动支持区域金融合作。例如“中国企业走出去东盟金融合作洽谈会”“跨境金融重点产品推介会”“2020年春天行动-面向东盟金融开放门户暨自贸实验区产品产品服务推介会”等。不断丰富跨境金融产品体系和服务模式，通过跨境直贷、并购贷款、内保外贷、出口信贷、本外币跨境资金池等一系列跨境金融产品，支持了多家中国企业走出去，例如采取“跨境直贷+内保外贷”的创新模式，直接支持国际产能合作，实现大马联钢项目境内外提款2亿美元，并参加该项目流动资金及贸易融资7.5亿元银团贷款，为十一冶建设集团等对外工程承包客户开立履约保函、投标保函，为中能建广西水电工程局开立非融资性保函，支持该企业印尼水电站项目等，为推进中国与东盟地区的互联互通和产能合作发挥了积极作用。

农行广西分行不断加强国际业务管理，夯实自贸实验区金融业务风险管理，全力支持企业发展。主动做好日常反洗钱及制裁合规审核，做好代理行合规信息查询回复和退汇业务分析，认真开展反洗钱加强型尽调，加强反洗钱合规管理。按照“区分规模、区分能力、区分品种”的原则，实施对公国际汇款结算业务适度集中审核，主动防范国际结算操作风险。对辖属各级行在业务开展过程中对新政策、新制度的执行情况进行监督指导，从源头上防范操作风险。2021年上半年，该行未出现新的信用证垫款，未发生国际结算、贸易融资项下国内外纠纷，外汇资金交易和衍生品交易业务实现“零违约、零纠纷、零风险”。